La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) decretó la intervención gerencial temporal de CIBanco e Intercam, luego de que el Departamento del Tesoro de Estados Unidos acusara a estas instituciones, junto con la casa de bolsa Vector, de estar vinculadas con operaciones de lavado de dinero relacionadas con el tráfico de fentanilo y otras drogas sintéticas.
Esta medida tiene como objetivo salvaguardar los derechos de los ahorradores y acreedores, de acuerdo con La Jornada en la edición del 26 de junio.
Según el comunicado emitido por la CNBV, la intervención se fundamenta en el artículo 129 de la Ley de Instituciones de Crédito y busca sustituir a los órganos administrativos y representantes legales de ambas entidades. La Comisión indicó que la acción se tomó para proteger al público ante las implicaciones que podrían derivarse de las acusaciones presentadas por autoridades estadounidenses, de acuerdo con El Financiero en la edición del 26 de junio.
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Intercam y CIBanco enfrentan intervención por lavado de dinero
La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN, por sus siglas en inglés), dependencia del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, señaló a CIBanco, Intercam y Vector por facilitar supuestas operaciones de lavado de dinero asociadas a organizaciones delictivas mexicanas dedicadas al tráfico de drogas.
Como resultado de esta determinación, se prohibirán las transacciones entre estas instituciones y entidades financieras estadounidenses en un plazo de 21 días.
Ante estos señalamientos, las tres instituciones financieras rechazaron haber incurrido en actividades ilícitas. CIBanco manifestó que cumple con la normatividad vigente y cooperará con el despacho Álvarez & Marsal México, el cual fue designado como administrador cautelar. Intercam, por su parte, aseguró que continuará operando con normalidad y atendiendo a sus clientes, de acuerdo con El Financiero.
El comunicado conjunto de la CNBV, el Banco de México y el Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB) enfatizó que el sistema financiero mexicano mantiene su solidez frente a riesgos como el lavado de dinero, y que se seguirán coordinando acciones entre autoridades para garantizar su correcto funcionamiento, según La Jornada.
La Secretaría de Hacienda y Crédito Público, por su parte, aclaró que hasta el momento no ha recibido evidencia directa de parte del gobierno estadounidense que respalde las acusaciones de lavado de dinero contra estas instituciones.
Esta postura fue reiterada por la presidenta Claudia Sheinbaum durante su conferencia matutina del jueves, en la cual expresó que “no hay pruebas” y que “si las hay, se actúa”, en referencia a las medidas que podría tomar el Gobierno de México. También recordó el caso del general Salvador Cienfuegos, acusado por la DEA y posteriormente liberado, como un antecedente de acciones estadounidenses sin sustento documental, según declaraciones recogidas por El Financiero.
La Asociación de Bancos de México (ABM) afirmó que la intervención de la CNBV no representa un riesgo sistémico para el sistema bancario nacional ante acusaciones de lavado de dinero. En su comunicado, la ABM sostuvo que estas situaciones particulares no afectan la estabilidad del sistema financiero, el cual, aseguró, permanece bien capitalizado.
La Asociación Mexicana de Instituciones Bursátiles (AMIB) destacó que los activos de los clientes de Vector están seguros y que el sistema financiero mexicano cumple con estándares nacionales e internacionales en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
Intercam indicó en un comunicado que los depósitos de sus clientes están protegidos por el IPAB, mientras que los instrumentos de inversión se encuentran custodiados en el Instituto para el Depósito de Valores (Indeval), garantizando así la seguridad del capital de sus usuarios, según información de El Financiero.
Las autoridades financieras mexicanas han mantenido comunicación constante para coordinar acciones que permitan preservar la estabilidad del sistema bancario. La CNBV indicó que esta intervención tiene carácter preventivo y forma parte de los mecanismos previstos para atender situaciones en las que puedan verse comprometidos los intereses de los usuarios del sistema financiero, de acuerdo con La Jornada.
Hasta el momento, no se han reportado afectaciones directas a los usuarios de las instituciones intervenidas. La CNBV y otras autoridades involucradas aseguraron que las operaciones bancarias continúan de forma habitual mientras se implementa la supervisión temporal.
